BlitzBet Nederland: KYC-/AML-beleid
Dit beleid beschrijft de verplichte processen voor stortingen en opnames, en de interne maatregelen van BlitzBet tegen witwassen. Het doel is de hoogste veiligheid te waarborgen en consequent te voldoen aan de wettelijke vereisten. Het AML-programma biedt het kader voor de bestrijding van witwassen, waarborgt de identiteit van gebruikers en voorkomt het gebruik van gestolen betaalmiddelen. BlitzBet verplicht zich tot strenge, EU-conforme standaarden (onder andere Richtlijn 2015/849, Verordening 2015/847, EU-sanctiewetgeving) en past de veiligheidsmaatregelen aan op basis van herkomst, betaalmethode en uitbetalingsscenario.
Definitie witwassen en organisatie
Witwassen omvat de omzetting, overdracht, verhulling, verwerving, het gebruik van en de medeplichtigheid aan vermogensbestanddelen van criminele herkomst, ook als het gronddelict in het buitenland heeft plaatsgevonden. Een Anti Money Laundering Compliance Officer (AMLCO) houdt toezicht op de uitvoering van dit beleid, rapporteert aan de directie en stuurt alle aanpassingen aan.
Verificatie in drie stappen
- Stap 1: Verplicht bij elke opname. Gebruikers vullen een formulier in met voornaam, achternaam, geboortedatum, land van gewone verblijfplaats, geslacht en volledig adres.
- Stap 2: Vanaf € 2.000 aan storting of opname. Transacties worden opgeschort tot de controle is afgerond. Gebruikers uploaden een foto van hun officiële identiteitsbewijs samen met een briefje met een willekeurig zescijferig nummer. Gegevens worden gecontroleerd via twee databases. Bij een mislukte controle is een officiële woonplaatsbevestiging vereist.
- Stap 3: Vanaf € 5.000 aan storting of opname. Gebruikers moeten de herkomst van hun vermogen (source of wealth) aantonen. Transacties blijven zolang gepauzeerd.
Klantidentificatie en bewijs van adres
Voor identificatie zijn kopieën nodig van paspoort, identiteitskaart of rijbewijs, samen met een selfie en een handgeschreven code. Gevoelige gegevens mogen worden afgeschermd, mits geboortedatum, nationaliteit, geslacht, voornaam, achternaam en foto zichtbaar blijven. Alle vier hoeken moeten leesbaar zijn. Medewerkers kunnen aanvullende documenten opvragen. Bewijs van adres verloopt via twee elektronische controles, of alternatief via een recente energie- of waterrekening, een bankafschrift of een officieel document (maximaal 3 maanden oud) met volledige weergave.
Herkomst van middelen en basisdocument
Bij stortingen boven € 5.000 moet de herkomst van het vermogen (bijvoorbeeld bedrijfsbelang, werk, erfenis, investeringen, financiële steun van familie) duidelijk aantoonbaar zijn. Onduidelijke gevallen leiden tot aanvullende bewijsstukken. Hoge of gesplitste stortingen kunnen het account blokkeren totdat de zaak is opgehelderd. BlitzBet kan een bankoverschrijving of creditcard vragen als aanvullend identiteitsbewijs. Het basisdocument van de eerste stap staat in de instellingen en verzamelt voornaam, achternaam, nationaliteit, geslacht en geboortedatum.
Risicobeheer en geautomatiseerde controles
Landen van gebruikers worden ingedeeld in drie risicocategorieën: „Low Risk” (standaardproces), „Medium Risk” (verlaagde drempels van $ 1.000/$ 2.500, ook voor cryptowissel) en „High Risk” (geblokkeerde regio's). Een door de AMLCO aangestuurde AI meldt afwijkend gedrag. Medewerkers controleren vervolgens op basis van risico. Een data scientist analyseert onder meer stortingen en opnames zonder speelactiviteit, wisselingen van bankrekening, nationaliteit of valuta, en accountafwijkingen. Opnames moeten eerst via de oorspronkelijke stortingsmethode verlopen.
Organisatiebrede risicobeoordeling en monitoring
BlitzBet voert jaarlijks een AML-EWRA uit en beoordeelt aanbiedingen, gebruikers, transacties, regio's, distributiekanalen en kwalitatieve risico's. De doorlopende transactiemonitoring verloopt op drie niveaus: (1) selectie van betrouwbare betaaldienstverleners met een eigen AML-programma, (2) due-diligencecontroles bij elk klantcontact, inclusief verificatie in drie stappen, (3) handmatige controle van alle opvallende en hoogrisicogebruikers.
Meldingen, processen en documentatie
Medewerkers melden atypische transacties onmiddellijk aan het AML-team. Dat team beslist over meldingen aan de bevoegde meldinstantie (FIU) en over de voortzetting van de klantrelatie. Alle AML-/KYC-regels staan gedocumenteerd in interne richtlijnen.
- Identificatiegegevens worden minimaal tien jaar na het einde van de klantrelatie bewaard.
- Transactiegegevens worden minimaal tien jaar na uitvoering bewaard.
- Gegevens worden versleuteld offline en online gearchiveerd.
Training, audits en gegevensbeveiliging
Verplichte trainingen en scholingssessies dragen AML-/KYC-kennis over. Handmatige controles verlopen op basis van risico. Interne audits toetsen de uitvoering regelmatig. Alle gebruikersgegevens blijven vertrouwelijk en worden alleen met overheidsinstanties gedeeld bij wettelijke verplichting of ter voorkoming van witwassen. BlitzBet houdt zich aan de vereisten van de AVG.
Contact
Vragen of klachten over onze AML- en KYC-processen kun je richten aan [email protected].